Проверки личных счетов, доходов и подработки для получателей дотаций в Германии – актуально для тех, кто живет на §24

Система социальной поддержки для украинцев в Германии изменилась, и вместе с этим изменился порядок контроля доходов и имущества. Часть людей по §24 находится в системе Bürgergeld через Jobcenter (если они прибыли в страну в 2022-2025 году до 01 апреля), часть — в системе AsylbLG через Sozialamt (включая тех, кто только приехал), но размер выплат и процедуры у этих ведомств различаются. Однако в обеих системах действует одинаковый принцип: получатель обязан полностью раскрывать доходы, подработку, имущество и все банковские счета, включая зарубежные. 

После запуска автоматического обмена финансовыми данными между странами (Германия Украина подходит под это правило) проверки стали более системными и формализованными. В этой статье разберём, как именно на практике проходят проверки счетов и доходов, какие механизмы используются и где появляются реальные риски. 

Как Джобцентр и Sozialamt проверяет банковские счета получателей дотаций в Германии

Когда человек подает заявление на Bürgergeld (Бюргергельд), он подписывает декларацию о полном раскрытии активов и всех банковских счетов — включая зарубежные. Это касается немецких счетов, украинских карт, Revolut, Wise, счетов в криптовалюте и других финансовых инструментов. 

По опыту украинцев на §24, большинство первичных заявлений проходят без глубокой проверки, но при продлении выплаты ситуация меняется. Это особенно важно для тех, кто продолжает получать материальную помощь в 2026 году. Jobcenter вправе запросить выписки за 3–6 месяцев по всем счетам. Отказ предоставить документы часто приводит к приостановке дотаций.

Что реально происходит на практике:

• Запрос банковских выписок при продлении выплат (Weiterbewilligungsantrag).
• Проверка регулярных входящих платежей.
• Анализ крупных пополнений наличными.
• Сопоставление расходов и заявленных доходов.
• Проверка через межведомственный обмен с Finanzamt (Налоговая служба Германии).

✏️ Вывод! Прямого «онлайн-доступа» к украинским счетам у служб нет, но если у ведомства возникает вопрос — оно вправе потребовать документы с запросом у налоговой службы или у вас. Чаще всего проблемы начинаются не при подаче, а через 6–12 месяцев. Если информация в анкете не совпадает с реальными данными — риск перерасчета высокий.

Как проверяют украинские счета и что означает автоматический обмен финансовыми данными

С июля 2025 года Украина подключена к международной системе автоматического обмена налоговой информацией — стандарту CRS, разработанному Organisation for Economic Co-operation and Development. Это означает ежегодный обмен финансовыми данными между налоговыми органами стран. Передаются сведения о владельце счета, налоговом резидентстве, остатке на конец года, процентах и инвестиционных доходах. Обмен происходит между налоговыми службами, а не напрямую с Jobcenter. Однако при проверке и запросе, налоговая и финансовая информация может стать доступной другим ведомствам.

Какие точно данные передаются в рамках CRS:

1. Имя, дата рождения и налоговый номер.
2. Номер счета и банк.
3. Остаток на 31 декабря.
4. Проценты и инвестиционные доходы.
5. Факт закрытия счета.

Что нужно понимать о работе системы:

• обмен ежегодный, а не в реальном времени;
• передаются именно налоговые данные, а не все движения по счету;
• если счет не задекларирован, это уже нарушение условий получения пособия;
• немецкая социальная служба может у вас лично запросить выписку за 3-6 месяцев по всем вашим счетам, ей нет смысла обращаться в налоговую.

⏳ Вывод! CRS не означает тотальный контроль каждого евро, но скрытый счет с крупной суммой может быть выявлен. Особенно если вы налоговый резидент Германии, (если делаются выплаты украинцам в Германии, они будут налоговыми резидентами этой страны). Игнорировать этот фактор после 2025 года рискованно, если у вас идет движение денег по вашему украинскому счету.

Как выявляют подработку, фриланс, самозанятость и неофициальную занятость (Schwarzarbeit)

Получатели дотаций часто задают вопрос: «Если я подрабатываю неофициально — узнают ли?» По реальным кейсам, выявление происходит не сразу, но системно. Германия использует межведомственный обмен данными и контроль занятости. Проверки особенно активны в строительстве, ресторанах, клининге и уходе за пожилыми. Жалобы третьих лиц также играют роль.

Основные механизмы выявления:

1. Автоматическая отчетность работодателей в налоговые органы - если вы там появитесь, но не сообщите в Джобцентр о подработке или работе в Германии, появятся вопросы быстро.
2. Сверка данных через Krankenkasse и пенсионный фонд – социальные фонды также источник данных.
3. Проверки таможенной службы (Finanzkontrolle Schwarzarbeit) – частые выезды за границу, путешествия.
4. Анализ банковских поступлений.
5. Сигналы от соседей или работодателей – жалобы в Германии реальная ситуация, а не возможная, не стоит пренебрегать таким вариантом развития событий. 
6. Несоответствие уровня жизни — ваш стиль жизни, серьезные покупки, поездки - не соответствуют уровню просителя материальной помощи. 

Теперь по факту! Что считается доходом в Германии:

• Minijob – временная занятость, самозанятость, фриланс на сумму, не превышающую 538 € в месяц.
• Разовые услуги за наличные.
• Онлайн-заработок на любого заказчика независимо от страны, фрилансеры в зоне контроля особенно.
• Самозанятость без регистрации.
• Переводы за выполненную работу.

👤 Вывод! Сумма может всплыть вашего дохода в период, когда вы получаете дотации, будьте готовы к этому. Если это 50–200 € — обычно не вызывает реакции, при 300–500 € — могут попросить объяснение, начать корректировку или торможение выплат, 1 000 € и выше — почти всегда попросят реальное обоснование. Лучше заявить о доходе, особенно если он превышает 100 евро в месяц. 

Наличные в кармане никто не отслеживает, но как только деньги появляются в системе — след остается. Большинство проблем всплывает при продлении выплат или после жалобы. Риск растет, если доход системный.

Что происходит, если выявят скрытый счет или доход

Если ведомство установит, что счет или доход был скрыт, процедура стандартная. Сначала приходит письмо с требованием объяснений (Anhörung). Далее — перерасчет выплат за весь период. При значительных суммах возможен штраф или передача дела в прокуратуру. В Германии подобные случаи квалифицируются как мошенничество с социальными выплатами.

Опасности, если вы манипулируете данными о доходах, активах или средствах с Джобцентром или Sozialamt:

• возврат выплат задним числом;
• штрафы плюс к этому;
• обвинение в Sozialleistungsbetrug (мошенничество с социальными выплатами);
• потеря права на дальнейшие выплаты.

Какие реальные сценарии существуют на практике в Германии:

1. Добровольное сообщение о счете → перерасчет без уголовного дела.
2. Выявление через налоговую → возврат средств + штраф.
3. Системная нелегальная занятость → уголовное производство.
4. Ошибка в анкете без умысла → корректировка выплат.

🔍 Важно понимать! Сумма играет роль, но решающим фактором часто становится умысел. Добровольное уточнение до проверки снижает последствия. После официального выявления позиция ведомства жестче. Здесь также важен сам факт манипуляций, на которые социальные службы будут реагировать недвусмысленно! 

🔹 Проверки счетов, доходов и подработки при получении дотаций в Германии — это не ежедневная слежка, а системный контроль с отложенным эффектом. В 2025 году риски выявления зарубежных активов выросли из-за автоматического обмена финансовыми данными. В 2026 году контроль за получателями дотаций - украинцами под временной защитой еще усилится, стоит ожидать этого! 

На практике большинство проверок начинается при продлении выплат или при несоответствии уровня жизни заявленному доходу. Главная опасность — не сама сумма денег, а факт сокрытия информации. Прежде чем принимать решение о «недекларировании», важно понимать реальные последствия, риски и сценарии развития ситуации.